作者：忱棠

审校：周鹤翔

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

2019年11月6日，银保监会通报了广发银行股份有限公司侵害消费者权益的案例。

图源：中国银行保险监督管理委员会

2012年，根据内部《私募股权基金（PE）代为推介合作产品方案》，广发银行在行内代为推介私募股权基金，2019年8月，该基金到期，出现账面浮亏且到期无法收回投资本金及收益的情况，引发消费者投诉。

银保监会调查发现，广发银行在5个方面存在侵害消费者权益的行为：一是未按照监管要求，对客户进行风险承受能力评估；二是未按照监管要求，妥善保管推介过程文件资料；三是在对内部营销人员的相关推介培训材料中，未提及并分析基金产品可能对该行以及投资人产生的风险；四是在准入环节未能严格执行产品方案相关要求；五是在推介环节未按照制定的产品方案完全落实相关履职工作。

同日，广发银行的两个分支行的员工还收到了江苏银保监局下发的4张行政处罚决定书。

图源：中国银行保险监督委员会

因对广发银行股份有限公司南京水西门支行与借款人串通违规发放贷款行为负有直接责任，2名直接责任人被处以禁止从事银行业工作五年，1名直接责任人被处以禁止从事银行业工作终身。

图源：中国银行保险监督委员会

因对广发银行股份有限公司南京分行授信贷款审批中未严格审查担保人偿还能力、质物价值及实现质权可行性行为负有直接责任，1名直接责任人被处以禁止从事银行业工作五年。