中国基金报记者 凌云

银保监会及各地方分局再出手，又有一众银行被罚。

1 月8 日，银保监会及各地银保监局在官网公布了一批罚单，共计50 余张。交通银行、光大银行、建设银行三家银行被银保监会处罚，此外还有农行、中行、招行等银行的分支机构被罚，罚款合计超千万元。

交行、光大、建行被罚

罚款合计超400 万

进入2020 年，银保监会首次挂出罚单，不过作出决定的日期仍为2019 年。此次被罚的是三家银行：交通银行、光大银行、建设银行。

处罚决定书显示，交通银行的违规行为有二：一是授信审批不审慎，二是总行对分支机构管控不力承担管理责任。交通银行因此被罚150 万元。

光大银行的违规行为中，其中“ 两宗罪” 也与交通银行相同，此外还多增一项“ 为还款来源不清晰的项目办理业务” 。最终，光大银行被罚180 万元。

建设银行此次也在被处罚之列，由于“ 用于风险缓释的保证金管理存在漏洞” 、“ 国别风险管理不完善” 两项违法违规行为，建行被罚80 万元。

除了银保监会，银保监局今日也挂出8 张罚单。其中，邮储银行江苏分行因“ 内控管理不力导致下辖多家机构双录整改违反监管规定” 被罚40 万元，上海银行南京新街口支行由于“ 个人贷款用途管控不严” 被罚30 万元。

此外，因未经监管部门核准提前授权三名拟任支行高管人员实际履职，农发行北京分行被责令改正，同时罚款20 万元。

15家银行及其分支机构被罚

罚款合计超千万元

值得关注的是，今日各地方银保监分局还一口气开出了40 余张罚单，多家银行地方分支机构因多项违法违规行为被罚，罚款合计超千万元。

据基金君梳理，共有15 家银行及其分行/ 支行被处罚。

其中，农业银行共有两家分行、一家支行被处罚，罚没合计125 万元；中国银行镇江分行被罚款90 万元，招商银行、光大银行两家股份行的常州分行双双被罚款数十万元，此外还有多家城商行和农商行及其分支机构被罚。

根据观察，信贷领域成为违规多发地。多家银行的违规案由显示，其存在贷前调查不尽职、贷款后管理不到位、违规发放贷款等行为，这导致信贷资金违规流入股市、房市等领域。

此外，部分银行在理财业务、同业业务、票据业务及员工管理方面也出现多种违法违规行为。

目前，银保监会及其分支机构在2019 年的监管工作已经进入尾声，处于收官阶段。可以预见的是，2020 年，银保监系统的监管仍将从严，不会放松。

2019 年10 月，银保监会首席风险官肖远企表示，市场乱象整治将近三年时间，可以看到，市场比原来更加规范，原来正规金融领域和非正规金融领域的机构乱象、业务乱象、交易乱象等都得到了有效的遏制，风险由过去发散状态变成了收敛。《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》继续强调，严格依法依规监管。强化依法监管、依法行政，严肃查处银行保险机构违法违规行为，加强问责和处罚信息披露力度，切实解决金融领域违法违规成本过低问题。

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